Decisão sobre PCC e CV amplia desafio de bancos e fintechs, diz ABBC

Decisão dos EUA classifica PCC e Comando Vermelho como terroristas

Na noite de quinta-feira (28), os Estados Unidos designaram as facções criminosas brasileiras PCC (Primeiro Comando da Capital) e Comando Vermelho como organizações terroristas. A classificação, segundo a Associação Brasileira de Bancos (ABBC), pode gerar impactos relevantes sobre o sistema financeiro brasileiro. A nota da entidade foi publicada nesta sexta-feira (29).

A medida norte-americana insere as duas facções na lista de grupos terroristas estrangeiros, o que acarreta sanções financeiras e restrições a qualquer pessoa ou empresa que mantenha vínculos com elas. Para o setor bancário e de fintechs, a decisão representa um novo patamar de exigências regulatórias.

Compliance e prevenção à lavagem de dinheiro

As áreas de compliance, prevenção à lavagem de dinheiro e relacionamento com instituições internacionais serão especialmente afetadas, conforme a ABBC. O combate ao crime organizado e às fraudes bancárias já é uma preocupação permanente do setor financeiro no Brasil. Agora, as instituições precisarão redobrar a atenção para identificar e reportar operações suspeitas ligadas às facções.

A associação avalia que a medida pode aumentar os custos de observância das empresas, exigindo maior rigor em processos de diligência. Isso inclui a verificação aprofundada de clientes, fornecedores e parceiros de negócios, além do monitoramento contínuo de transações.

Impactos sobre transações internacionais

Instituições financeiras brasileiras podem enfrentar questionamentos adicionais de parceiros internacionais e revisões mais frequentes de seus mecanismos de compliance. Os efeitos também podem alcançar operações legítimas realizadas dentro do sistema financeiro global, com reflexos sobre transações estrangeiras e validações cadastrais. Além disso, a ABBC aponta o potencial aumento da percepção de risco por parte de investidores internacionais.

Para empresas do interior paulista, como as de Araçatuba e região noroeste, que mantêm relações comerciais com o exterior, a decisão pode gerar entraves burocráticos adicionais. Transações que envolvam bancos correspondentes no exterior podem ser submetidas a análises mais rigorosas, elevando prazos e custos operacionais.

Sistema financeiro brasileiro já possui regras robustas

A entidade representante do setor destaca que o sistema financeiro brasileiro já opera sob regras robustas de prevenção à lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo. As instituições nacionais estão acostumadas a cumprir exigências rigorosas dos órgãos reguladores, como o Banco Central e o Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf).

No entanto, a classificação das facções como terroristas pelos EUA impõe um novo nível de escrutínio. A ABBC ressalta que o setor está preparado para se adaptar, mas reconhece que os custos operacionais e de compliance devem aumentar. A fonte não detalhou estimativas de impacto financeiro.

Em resumo, a decisão norte-americana amplia os desafios para bancos e fintechs brasileiros, que precisarão reforçar seus controles internos e se preparar para um ambiente de maior vigilância internacional. A ABBC continuará monitorando os desdobramentos e orientando suas associadas sobre as melhores práticas de adequação.

Fonte

• www.cnnbrasil.com.br